मार्च 3, 2024

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यूरोपीय संघ के नियामक क्रेडिट सुइस के राइटडाउन से खुद को दूर कर रहे हैं

यूरोपीय संघ के नियामक क्रेडिट सुइस के राइटडाउन से खुद को दूर कर रहे हैं
  • स्विस निर्णय ने कुछ क्रेडिट सुइस एटी1 बांडधारकों को कानूनी कार्रवाई पर विचार करने के लिए प्रेरित किया, और दुनिया भर के बांडधारकों को अनिश्चितता भेजी।
  • यूरोपीय संघ के व्यक्तिगत निर्णय परिषद के प्रमुख ने सीएनबीसी को बताया, “गलतफहमी से बचने के लिए हम निवेशकों को यह बहुत स्पष्ट रूप से बताना चाहते थे: हमारे पास इस पदानुक्रम का सम्मान करने के अलावा कोई विकल्प नहीं है।”
  • यूरोज़ोन नियामकों के लिए, सिलिकॉन वैली बैंक के पतन और संभवतः बाद की घटनाओं को टाला जा सकता था, अगर सख्त बैंकिंग नियम होते।

ब्रसेल्स – यूरोपीय नियामकों ने बैंक की खैरात के मद्देनजर क्रेडिट सुइस बांड में $17 बिलियन को रद्द करने के स्विस फैसले से खुद को दूर कर लिया है और कहा है कि वे पहले शेयरधारकों के निवेश को लिखेंगे।

यूरोपीय संघ की व्यक्तिगत निर्णय परिषद के अध्यक्ष डॉमिनिक लेबरेक्स ने सीएनबीसी के साथ एक विशेष साक्षात्कार में निवेशकों के लिए एक स्पष्ट संदेश दिया था।

“में [a banking] यूरोपीय संदर्भ में, यहां निर्णय यह है कि हम पदानुक्रम का पालन करेंगे, और हम निवेशकों को इसके बारे में बहुत स्पष्ट रूप से बताना चाहते थे, ताकि गलत समझा जा सके: हमारे पास इस पदानुक्रम का सम्मान करने के अलावा कोई विकल्प नहीं है,” लेबोरेक्स ने बुधवार को कहा।

स्विस नियामक फिनमा ने इस महीने की शुरुआत में घोषणा की थी कि क्रेडिट सुइस के अतिरिक्त टियर 1 (एटी1) बांड, जो व्यापक रूप से अपेक्षाकृत जोखिम भरे निवेश के रूप में देखे जाते हैं, को घटाकर शून्य कर दिया जाएगा, जबकि इक्विटी निवेशकों को बैंक के अधिग्रहण के हिस्से के रूप में $3 बिलियन से अधिक प्राप्त होगा। . यूबीएस द्वारा, जिसने बांडधारकों को नाराज कर दिया।

यूरोपीय सेंट्रल बैंक के बैंकिंग पर्यवेक्षण और यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण के साथ एक संयुक्त बयान में, एकल निर्णय बोर्ड ने 20 मार्च को कहा कि “साधारण इक्विटी उपकरण सबसे पहले नुकसान को अवशोषित करते हैं, और उनके पूर्ण उपयोग के बाद ही अतिरिक्त टियर 1 को लिखे जाने की आवश्यकता होगी। “

मानक पदानुक्रम या ढाँचा इक्विटी निवेश को बांड के लिए द्वितीयक के रूप में वर्गीकृत करने पर विचार करता है जब बैंक संकट से बाहर निकलता है।

स्विस निर्णय ने कुछ क्रेडिट सुइस एटी1 बांडधारकों को कानूनी कार्रवाई पर विचार करने के लिए प्रेरित किया, और दुनिया भर के बांडधारकों को अनिश्चितता भेजी।

जिनेवा शहर में स्विस झंडे के बगल में, स्विट्जरलैंड में क्रेडिट सुइस का दूसरा सबसे बड़ा बैंक यहां दिखाया गया है।

फैब्रिस कवरिनी | एएफपी | गेटी इमेजेज

“बैंकिंग यूनियन के निर्णय ढांचे के लिए जिम्मेदार निर्णय प्राधिकरण के रूप में, मैं आपको बता सकता हूं कि मैं कानूनी ढांचे का पूरी तरह से और पूरी तरह से सम्मान करूंगा। इसलिए निर्णय में, समाधान योजना को अपनाते समय, मैं अवशोषण से शुरू होने वाले इस पदानुक्रम का सम्मान करूंगा स्टॉक ग्रुप का, फिर एटी1 और फिर लेवल 2 और फिर बाकी।”

स्विट्ज़रलैंड यूरोपीय संघ का हिस्सा नहीं है और इसलिए इस क्षेत्र में बैंकिंग नियमों के अधीन नहीं है।

एकल संकल्प परिषद ने वैश्विक वित्तीय और संप्रभु ऋण संकट के बाद 2015 में काम करना शुरू किया। इसका मुख्य कार्य यह सुनिश्चित करना है कि यूरोज़ोन में बैंक की विफलता की स्थिति में वास्तविक अर्थव्यवस्था पर कम से कम संभव प्रभाव हो।

अमेरिका में हाल ही में बैंकिंग उथल-पुथल एक क्रिप्टोक्यूरेंसी-केंद्रित बैंक, सिल्वरगेट कैपिटल के पतन के साथ शुरू हुई। इसके तुरंत बाद, पूरे क्षेत्र में छूत को रोकने के प्रयास में बड़े जमा प्रवाह के बाद नियामकों ने सिलिकॉन वैली बैंक और फिर सिग्नेचर बैंक को बंद कर दिया।

तब से, फर्स्ट रिपब्लिक बैंक को अन्य बैंकों से समर्थन मिला है और स्विट्जरलैंड में, अधिकारियों ने यूबीएस को क्रेडिट सुइस को उबारने के लिए कहा है। पिछले सप्ताह के अंत में, ड्यूश बैंक के शेयरों में गिरावट आई, जिससे कुछ लोगों को आश्चर्य हुआ कि जर्मन बैंक अगला है, हालांकि विश्लेषकों ने जोर दिया कि इसकी वित्तीय स्थिति ठोस दिखाई देती है।

यूरोज़ोन नियामकों के लिए, सिलिकॉन वैली बैंक के पतन और संभवतः बाद की घटनाओं को टाला जा सकता था, अगर सख्त बैंकिंग नियम होते।

लेबोरेक्स ने कहा, “इस तरह का बैंक सख्त नियमों के अधीन होता।” “मैं न्याय नहीं करता … लेकिन मेरी समझ यह है कि ये मध्यम आकार के बैंक, अमेरिका में तथाकथित मध्यम आकार के बैंक, वास्तव में बैंकिंग संघ में हमारे बैंकों की तुलना में बड़े बैंक थे।”

यूरोपीय सांसदों ने पहले सीएनबीसी को बताया था कि अमेरिकी नियामकों ने एसवीबी और अन्य की विफलता को रोकने में गलतियां की हैं।

यूएस और यूरोप के बीच मुख्य अंतरों में से एक यह है कि यूएस और यूरोप में छोटे बैंकों के लिए पूंजी नियमों का अधिक शिथिल सेट है।

बेसल III, उदाहरण के लिए – सुधारों का एक सेट जो बैंकों के लिए पर्यवेक्षण और जोखिम प्रबंधन को मजबूत करता है जो 2008 से विकास में है – अधिकांश यूरोपीय बैंकों पर लागू होता है। लेकिन 250 अरब डॉलर से कम बैलेंस शीट वाले अमेरिकी उधारदाताओं को सूट का पालन करने की ज़रूरत नहीं है।

हाल की उथल-पुथल के बावजूद, यूरोपीय नियामकों का तर्क है कि यह क्षेत्र मजबूत और लचीला है, विशेष रूप से वैश्विक वित्तीय संकट के बाद से शुरू किए गए नियंत्रण के स्तर के कारण।

“यदि आप पिछली घटनाओं को देखते हैं – मेरा मतलब है, कोविद, आर्कियोज, ग्रीन्सिल, यूके में पिछले सितंबर में गिल्ट संकट, आदि – पिछले तीन वर्षों में, यूरोपीय बैंकिंग प्रणाली का लचीलापन अच्छी शोधन क्षमता के आधार पर बहुत मजबूत रहा है। , बहुत अच्छी तरलता, बहुत अच्छी लाभप्रदता।”।

“मैं वास्तव में सोचता हूं कि हां, हमारी बैंकिंग प्रणाली में अच्छा लचीलापन है। इसका मतलब यह नहीं है कि हमें सतर्क रहने की जरूरत नहीं है।”

– सीएनबीसी के इलियट स्मिथ ने इस रिपोर्ट में योगदान दिया